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银行内部题库-风险合规知识.doc

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风险合规及案件防控知识一、单选题1.下列权利最具有优先性的是哪项?(A)A留置权B已登记抵押权C质权D未登记抵押权2.下列可以作为保证人的是?(A)A公司B学校C医院D法学会3.中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要,可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起(A)日内予以回复。A30B15C45D604.设立全国性商业银行的注册资本最低限额为(B)人民币。设立城市商业银行的注册资本最低限额为()元人民币,注册资本应当是实缴资本。A.一亿,五千万B十亿,一亿C十亿,五千万D一亿,三千万5。

保证合同约定保证人承担保证责任直至主债务本息还清为止的,视为约定不明,保证期间为主债务履行期间届满之日起(B)?A.一年B两年C半个月D三年6.抵押物折价或者拍卖、变卖该抵押物的价款,当事人没有约定的,首先清偿下列哪项?(A)A实现抵押权的费用B主债权的利息C主债权D其他费用7.下列哪项权利不可以质押?(C)A汇票B仓单C房屋D商标专用权8.商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的百分之(B)。A30B60C45D159.商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过(B)个月未开业的。

或者开业后自行停业连续()个月以上的,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告。A3,3B6,6C3,6D6,311.内部评级体系应能够有效识别(A),具备稳健的风险区分和排序能力,并准确量化风险.A信用风险B操作风险C利率风险D流动性风险12.对(B)进行科学计量与评估是新监管标准实施的基础。A资本B资本和风险加权资产C风险加权资产D资产和风险加权资产13.新监管标准要求,贷款拨备率(贷款损失准备占贷款的比例)不低于(A),拨备覆盖率(贷款损失准备占不良贷款的比例)不低于(A),原则上按两者孰高的方法确定银行业金融机构贷款损失准备监管要求。A2.5%150%B2%150%C2。

5%15%D0.25%15%14.(B)是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件所造成损失的风险。A信用风险B操作风险C利率风险D流动性风险15.(D)是识别、计量、监测和控制流动性风险的全过程。A信用风险管理B操作风险管理C利率风险管理D流动性风险管理16.新设金融机构申请加入人民银行有关金融管理与服务体系的,应按照《内蒙古自治区金融机构开业和重大事项报告制度》的规定,应当在正式开业的(C)个工作日前填写《银行业(证券期货业、保险业)机构加入人民银行管理与服务体系申请表》,向所在地人民银行提出申请。A、15B、20C、30D、6017.(B

通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。A、内部控制B、银行内部控制C、内部监管D、银行内部监管18.(C),中国银监会制定了《商业银行合规风险管理指引》。A、2005年10月B、2006年6月C、2006年10月D、2007年1月19.(B)是指银行在经营活动中,由于各种不确定因素而导致其损失或盈利能力下降的可能性。A、银行风险B、经营风险C、信用风险D、操作风险20.借款人与贷款人的借贷活动应当遵循的原则不包括下列哪项。(C)A平等B自愿C等价有偿D诚实信用21。

民事案件申请执行的期间为?(B)A一年B二年C六个月D九个月22.抵债取得的动产应当在取得之日起(B)年内处置?A半年B一年C一年半D两年23.当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的,保证人应当(A)A、对全部债务承担责任B、不承担责任C、承担50%的责任D、根据情况承担部分责任24.一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的,保证期间为主债务履行期届满之日起(A)A、六个月B、一个月C、三个月D、一年25.债权人与债务人协议变更主合同的:(C)A、无需取得保证人同意B、取得保证人口头同意即可C、应当取得保证人书面同意D、取得保证人口头同意或书面同意都可以26。

质权因下列哪种情况而消灭?(B)A、质物转让B、质物灭失C、质物部分转让D、质物部分灭失27.张某将自己的货物质押给刘某,刘某疏于管理,任其日晒雨淋,下列说法错误的是:(A)A、张某有权要求刘某妥善保管货物,如刘某拒绝,张某可以解除质押关系B、张某可以要求提存这批货物C、张某可以提前清偿债权而要求返还质物D、张某可以要求刘某承担保管不善的责任28.甲有祖传唐代玉佩一只,寄存于乙处。乙因生意资金紧缺,于是将此玉佩质押于不知情的某工商银行,获得贷款10万元。如果贷款期届至,乙不能按时还款时,则(C)A、银行可根据约定直接取得此玉佩以抵偿乙的债务B、因为乙不是玉佩的所有权人。

该质押关系无效C、银行可以善意取得质押权,银行有权拍卖该玉佩D、银行可以行使质押权,但对给甲造成的损失应当承担责任29.下列关于股权质押的说法不正确的是:(B)A、以依法可以转让的股票出质的,出质人和质权人应当订立书面合同B、质押合同自股份记载于股东名册之日起生效适合于所有类型的公司C、发起人持有的本公司的股份自公司成立起3年内不得设质D、质权实现时,有限责任公司的其他股东有优先购买权30.同一债权既有保证又有物的担保的,债权人放弃物的担保的,保证人(B)A、在原有范围内承担保证责任B、在债权人放弃权利的范围内免除保证责任C、不再承担保证责任D、以上说法都不对31。

当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的(A)A、按照连带责任保证承担保证责任B、按照一般保证承担保证责任C、不承担保证责任D、以上说法都不对32.保证期间,债权人依法将主债权转让给第三人的(B)A、保证人不再承担保证责任B、保证人在原保证担保的范围内继续承担保证责任C、保证人是否承担保证责任需要与第三人协商D、以上说法都不对33.保证期间,债权人许可债务人转让债务的,应当取得保证人书面同意,但是保证人对未经其同意转让的债务(A)A、不再承担保证责任B、在原保证担保的范围内继续承担保证责任C、保证人是否承担保证责任需要与新债权人协商D、以上说法都不对34。

连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的,债权人有权自主债务履行期届满之日起几个月内可要求保证人承担保证责任?(C)A、三个月B、一个月C、六个月D、一年35.《中华人民共和国担保法》规定,保证人承担保证责任后(A)A、有权向债务人追偿B、不得向债务人追偿C、有权向债务人追偿50%的债权D、以上说法都不对36.抵押权人是指(D)A、主债务合同的债务人或者第三人B、第三人C、主债务合同的债务人D、主债务合同的债权人37.下列哪项财产不可以抵押(D)A、抵押人所有的房屋和其他地上定着物B、抵押人所有的机器、交通运输工具和其他财产C、抵押人依法有权处分的国有的机器、交通运输工具和其他财产D、土地所有权38。

抵押人和抵押权人应当以什么形式订立抵押合同?(B)A、口头形式B、书面形式C、口头形式或书面形式D、由双方自行商议39.抵押合同可以不包括以下那项内容:(A)A、债务人履行债务的地点B、被担保的主债权种类、数额C、债务人履行债务的期限D、抵押担保的范围40.以下关于办理抵押物登记的部门说法不正确的是(D)A、以无地上定着物的土地使用权抵押的,为核发土地使用权证书的土地管理部门B、以林木抵押的,为县级以上林木主管部门C、以航空器、船舶、车辆抵押的,为运输工具的登记部门D、以企业的设备和其他动产抵押的,为县级以上地方人民政府规定的部门42.抵押人将已出租的财产抵押的。

应当书面告知承租人,原租赁合同(A)A、继续有效B、无效C、效力待定D、是否有效要看当事人协商的结果43.抵押期间,抵押人转让已办理登记的抵押物的,应当通知抵押权人并告知受让人转让物已经抵押的情况;抵押人未通知抵押权人或者未告知受让人的,转让行为(B)A、效力待定B、无效C、有效D、是否有效要看当事人协商的结果44.有关抵押人转让抵押物所得的价款的说法,下面哪项不正确(D)A、应当向抵押权人提前清偿所担保的债权或者向与抵押权人约定的第三人提存B、超过债权数额的部分,归抵押人所有C、不足部分由债务人清偿D、直接归抵押人所有45.下面哪句表述不正确(D)A、抵押人的行为足以使抵押物价值减少的。

抵押权人有权要求抵押人停止其行为B、抵押物价值减少时,抵押权人有权要求抵押人恢复抵押物的价值,或者提供与减少的价值相当的担保C、抵押人对抵押物价值减少无过错的,抵押权人只能在抵押人因损害而得到的赔偿范围内要求提供担保D、抵押物价值减少的部分,不再作为债权的担保46.下面说法错误的是(A)A、城市房地产抵押合同签订后,土地上新增的房屋也属于抵押物B、拍卖划拨的国有土地使用权所得的价款,在依法缴纳相当于应缴纳的土地使用权出让金的款额后,抵押权人有优先受偿权C、为债务人抵押担保的第三人,在抵押权人实现抵押权后,有权向债务人追偿D、抵押权因抵押物灭失而消灭47.质押合同中谁有权收取质物所生的孳息?(A)A、质权人B、质押人C、第三人D、债务人48。

下面说法不正确的是:(C)A、质权人负有妥善保管质物的义务B、因保管不善致使质物灭失或者毁损的,质权人应当承担民事责任C、因保管不善致使质物灭失或者毁损的,质权人不承担民事责任D、质权人不能妥善保管质物可能致使其灭失或者毁损的,出质人可以要求质权人将质物提存49.股票出质后:(A)A、不得转让,但经出质人与质权人协商同意的可以转让B、任何情况下都不得转让C、可以随意转让D、以上说法都不对50.甲企业为乙企业对丙企业的债务提供保证担保,现丙企业将其债权转让给丁企业,甲企业(B)A、一般不承担保证责任,但经其事先同意的除外B、仍应承担保证责任C、不承担保证责任D、一般不承担保证责任。

但经其事后追认的除外51.冻结单位或个人存款的期限最长为(A),期满后可以续冻。有权机关应在冻结期满前办理续冻手续,逾期未办理续冻手续的,视为自动解除冻结措施。A.一年B.二年C.三个月D.九个月52.抵债资产收取后应尽快处置变现。抵债取得的不动产和股权应当自取得之日(C)年内处置?A.一年B.半年C.二年D.一年半53、(C)是指由于银行操作上的失误,违反有关法规,资产质量低下,不能支付到期债务,不能向公众提供高质量的金融服务以及管理不善等,从而使银行在声誉上可能造成的不良影响。A、操作风险B、国家风险C、声誉风险D、法律风险54、商业银行通过进行一定的金融交易。

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